Financiële planningOnder Financiële Planning verstaan wij een integraal advies waarin uw huidige financiële mogelijkheden worden afgestemd op uw persoonlijke wensen en doelstellingen. Integraal advies houdt in dat wij uitgebreid stilstaan bij de verschillende aspecten van uw inkomsten en uitgaven, zowel nu als in de toekomst. Hierbij kunt u denken aan fiscale en juridische wetgeving, vermogensbeheer, financieringen, verzekeringen, sociale zekerheid en pensioenen.
Persoonlijk financieel plan
Met het opstellen van een persoonlijk financieel plan wordt inzichtelijk gemaakt welke gevolgen langleven, overlijden en arbeidsongeschiktheid hebben op uw consumptief besteedbaar inkomen. Naast het in kaart brengen van uw huidige voorzieningen, worden uw persoonlijke wensen en doelstellingen geïntegreerd in de planning en adviseren wij u over de mogelijkheden uw wensen en doelstellingen te vewezenlijken.
Stappenplan voor persoonlijke financiële planning:
-
Tijdens een persoonlijk gesprek worden uw wensen en plannen voor de toekomst geïnventariseerd.
-
Aan de hand van uw gegevens en wensen wordt een persoonlijk financieel plan opgesteld.
-
Na de bespreking van het rapport begeleiden wij u graag bij de eventuele productmatige invulling.
Betrouwbaarheid, vakkennis en ervaring
U raadpleegt een financieel planner over keuzes die de rest van uw leven beïnvloeden. Daarom is het vanzelfsprekend dat u betrouwbaarheid, vakkennis en ervaring eist. Wanneer u een financieel planner kiest die is gecertificeerd door de Federatie Financieel Planners (FFP), kunt u ervan uit gaan dat hij over deze eigenschappen beschikt. De hoge kwaliteitseisen van de FFP hebben betrekking op zowel vakinhoudelijke kennis, als gedrag en aanspreekbaarheid. De vakinhoudelijk kennis wordt getoetst bij de toelating. Gedurende de certificering wordt de kennis bijgehouden door permanente educatie. Dit om er zeker van te zijn dat de vakkennis actueel is en blijft.
Bij Kok Financieel Advies werken 2 adviseurs die de titel Federatie Financieel Planner mogen voeren. Dit zijn Ad Evers FFP en Jan-Maarten van Bochove FFP.
| 
